Estimada Luz, es muy interesante su enfoque sobre la simulación como un "entorno seguro" para la capacitación. En el ámbito estrictamente financiero, Ross, Westerfield y Jaffe (2012) llevan este concepto más allá, definiendo el Análisis de Escenarios y la Simulación de Monte Carlo como métodos cuantitativos para aislar variables críticas y asignarles probabilidades de ocurrencia.
Respecto a su punto sobre no recomendar la simulación en inversiones de "tasa alta y mucho riesgo", me permito discrepar respetuosamente desde la teoría. Precisamente, Brealey, Myers y Allen (2010) argumentan que cuanto mayor es la incertidumbre y el riesgo, más necesaria se vuelve la simulación para entender la volatilidad de los flujos de caja.
Referencias Bibliográficas
Brealey, R. A., Myers, S. C., & Allen, F. (2010). Principios de finanzas corporativas (9a ed.). México D.F.: McGraw-Hill Interamericana.
Ross, S. A., Westerfield, R. W., & Jaffe, J. (2012). Finanzas corporativas (9a ed.). México D.F.: McGraw-Hill Interamericana.
Respecto a su punto sobre no recomendar la simulación en inversiones de "tasa alta y mucho riesgo", me permito discrepar respetuosamente desde la teoría. Precisamente, Brealey, Myers y Allen (2010) argumentan que cuanto mayor es la incertidumbre y el riesgo, más necesaria se vuelve la simulación para entender la volatilidad de los flujos de caja.
Referencias Bibliográficas
Brealey, R. A., Myers, S. C., & Allen, F. (2010). Principios de finanzas corporativas (9a ed.). México D.F.: McGraw-Hill Interamericana.
Ross, S. A., Westerfield, R. W., & Jaffe, J. (2012). Finanzas corporativas (9a ed.). México D.F.: McGraw-Hill Interamericana.